Refine
Year of publication
Document Type
- Working Paper (70) (remove)
Language
- German (70) (remove)
Has Fulltext
- yes (70)
Keywords
- Versicherungswirtschaft (16)
- Hochschuldidaktik (9)
- Versicherungsmathematik (8)
- Solvency II (7)
- Barwert (5)
- Bewertete Markov-Kette (5)
- Markov-Ketten (5)
- Risikomanagement (5)
- Rückversicherung (5)
- Embedded Value (4)
- Hochschulforschung (4)
- Markov-Kette (4)
- Schadenversicherung (4)
- Versicherungswissenschaft (4)
- insurance (4)
- Betriebliche Altersversorgung (3)
- E-Learning (3)
- Markov Chain (3)
- Required Capital (3)
- Soziale Software (3)
- Standardformel (3)
- Versicherung (3)
- Versicherungsmarketing (3)
- Versicherungsmathematische Bewertung (3)
- Versicherungsmathematischer Barwert (3)
- Altersversorgung (2)
- Charakteristische Funktion (2)
- Digitalisierung (2)
- Direktversicherung (2)
- Ereignisdefinition (2)
- Hybride Lehre (2)
- Interne Modelle (2)
- Kapitalanlage (2)
- Kollektive Sparprozesse (2)
- Lehrevaluation (2)
- Marketing (2)
- Mikroökonomie (2)
- Online-Sozialisation (2)
- Onlineversicherung (2)
- Priced Markov Chain (2)
- Produktionstheorie (2)
- Reinsurance (2)
- Risiko (2)
- Risikobehaftete Zahlungsströme (2)
- Value at Risk (2)
- Verstetigung der Kapitalmarkterträge (2)
- Vertrieb (2)
- collective saving processes (2)
- direct insurance (2)
- event definition (2)
- flood events (2)
- generationsübergreifende Risikoteilung (2)
- insurance marketing (2)
- intergenerational risk transfer (2)
- motor insurance (2)
- online insurance (2)
- pension insurance (2)
- sales (2)
- smoothing of capital market returns (2)
- social media (2)
- Abgasreinigung (1)
- Actuarial tontine (1)
- Air-Catering (1)
- Akademiker (1)
- Aktienrenditen (1)
- Aktivierung (1)
- AllSecur (1)
- Alternativer Risikotransfer (1)
- Asset Liability-Management (1)
- Asset liability management (1)
- Asset-Liability-Management (1)
- Ausgleichsverfahren (1)
- Authentizität (1)
- Backtesting (1)
- Basisrisiko (1)
- Benutzerfreundlichkeit (1)
- Beratung (1)
- Berichtspflichten (1)
- Bewertung (1)
- Bewertung von Zahlungsströmen (1)
- Bewertungsportale (1)
- Binomialmodell (1)
- Blended Learning (1)
- Cantelli Pension Scheme (1)
- Cantelli-Zusage (1)
- Capital market risk (1)
- Central limit theorem (1)
- Check24 (1)
- Coaching (1)
- Collateralized Reinsurance (1)
- Consumer Information (1)
- Copula (1)
- Curriculumentwicklung (1)
- Curriculumevaluation (1)
- Customer Journey (1)
- Customized Distribution (1)
- DA-Direkt (1)
- DAX (1)
- Design of Experiments (1)
- Dichotome Zufallsvariable (1)
- Dichotomous random variable (1)
- Dichte <Stochastik> (1)
- Digitale Gruppenarbeit (1)
- Digitale Kompetenz (1)
- Digitale Lehre (1)
- Digitale Medien (1)
- Digitales Zeitalter (1)
- Distribuion Fit (1)
- Dritte Säule (1)
- E-Book (1)
- Economic Value Added (1)
- Effizienz einer Rückversicherungslösung (1)
- Empirical Density (1)
- Empirische Dichte (1)
- Empirische Untersuchung (1)
- Empirische Verteilung (1)
- Entdeckendes Lernen (1)
- Entrepreneurship (1)
- Entrepreneurship-Kultur (1)
- Entscheidungsprozesse (1)
- Erneuerbare Energien (1)
- Fair Value Approach (1)
- Fair Value von Reserven (1)
- Faserverbundwerkstoffe (1)
- Fehlerbaum Analyse (1)
- Feldafinger Brandkasse (1)
- Fernunterricht (1)
- Finanzmathematik (1)
- Forschendes Lernen (1)
- Frauen im Versicherungsvertrieb (1)
- Frauen im Vertrieb (1)
- Frequency Severity Model (1)
- Fréchet-Hoeffding-Bounds (1)
- Fréchet-Hoeffding-Schranken (1)
- Gauß Markow Modelle (1)
- Gemischtes Lehrformat (1)
- Gründungskultur (1)
- HUK24 (1)
- Heston Model (1)
- Hochschuldidaktische Forschung (1)
- Hochschulkommunikation (1)
- Informationskompetenz (1)
- Informationsverhalten (1)
- Informationsvermittlung (1)
- Ingenieurstudium (1)
- Innerinstitutionelle Forschung (1)
- Instagram (1)
- Insurance Linked Securities (ILS) (1)
- Integriertes Lernen (1)
- Intergene (1)
- Internes Modell (1)
- Kapitalanlagerisiko (1)
- Kapitalmarkt (1)
- Kfz-Versicherung (1)
- Kollektiv (1)
- Kollektives Model (1)
- Kompetenzentwicklung (1)
- Kompression (1)
- Konstruktivismus (1)
- Konsumenteninformation (1)
- Korrelationsmatrix (1)
- Kraftfahrtversicherung (1)
- Kunde und Frauen im Vertrieb (1)
- Kundenverhalten (1)
- Kurzpräsentation (1)
- Künstliche Intelligenz (1)
- Langlebigkeitsrisiko (1)
- Lehr-/Lernforschung (1)
- Lehramt (1)
- Lehrentwicklung (1)
- Lehrinterventionen (1)
- Lehrplanentwicklung (1)
- Lehrveranstaltung (1)
- Lernmotivation (1)
- Longevity risk (1)
- MCEV (1)
- Markowitz Optimierung (1)
- Marktanteile (1)
- Medizintechnik (1)
- Mixed-Methods-Ansatz (1)
- Model Calibration (1)
- Modellkalibrierung (1)
- Monte Carlo Simulationen (1)
- Monte Carlo simulations (1)
- Monte-Carlo-Simulation (1)
- Motivation (1)
- Multi-Agent Systems (1)
- Muschelknautz Method of Modelling (1)
- Nat Cat Modellierung (1)
- Nat Cat Modelling (1)
- Neue Medien (1)
- Non-Life Insurance (1)
- Online Information Review (1)
- Online-Portal (1)
- Peer-Feedback (1)
- Pensionsversicherungsmathematik (1)
- Performancemessung (1)
- Performanceoptimierung (1)
- Personenversicherungsmathematik (1)
- Present Value (1)
- Prokrastination (1)
- Prozesse (1)
- Prüfungsdaten (1)
- Quantitatives Risikomanagement (1)
- RFID (1)
- Reflexion (1)
- Reifegradmodell (1)
- Rendite (1)
- Resilienz (1)
- Return on Risk Adjusted Capital (1)
- Risiko-Rendite-Profile (1)
- Risikoaggregation (1)
- Risikomanagement technischer Systeme (1)
- Risk management of technical systems (1)
- Risk-return-profiles (1)
- Rückversicherungsprogramme (1)
- SOTL (1)
- Scholarship of Teaching and Learning (1)
- Selbstbestimmungstheorie (1)
- Selbstfinanzierender Pensionsfonds (1)
- Self-financing pension fund (1)
- Signalanalyse (1)
- Social Media (1)
- Social Media Reife (1)
- Social Media Strategie (1)
- Social-Media-Kommunikation (1)
- Soziale Medien (1)
- Statistik (1)
- Staubabscheider (1)
- Stochastic Processes (1)
- Stochastik (1)
- Stochastische Matrizen (1)
- Stochastische Prozesse (1)
- Stock Returns (1)
- Stornoanalyse (1)
- Structural Health Monitoring (1)
- Studierendenaktivierung (1)
- Supervision (1)
- TH Köln (1)
- Tauchrohrtiefe (1)
- Teamteaching (1)
- Technische Versicherung (1)
- Transparenz (1)
- Umfrage (1)
- Unternehmenssteuerung (1)
- Unternehmenswertmodell (1)
- Unterrichtsplanung (1)
- Unterrichtssimulation (1)
- Value-Based-Management (1)
- Verbraucherschutz (1)
- Verbraucherverhalten (1)
- Vergleichsportal (1)
- Vergleichsportale (1)
- Versicherungen (1)
- Versicherungsaufsicht (1)
- Versicherungsmarkt (1)
- Verteilungsanpassung (1)
- Volkswirtschaftslehre (1)
- Vorgehensmodell (1)
- Wahrnehmung (1)
- Wertschätzung (1)
- Wissenschaftspraxis (1)
- Word-of-Mouth (1)
- Workloaderhebung (1)
- World Wide Web 2.0 (1)
- Zentraler Grenzwertsatz (1)
- Zins (1)
- Zinsmodelle (1)
- Zusammengesetzte Poisson-Verteilung (1)
- adjustment for loss absorbency (1)
- backtesting (1)
- charakteristische Funktion (1)
- comparison portal (1)
- compression (1)
- consumer behavior (1)
- decision making (1)
- engineering risk analysis (1)
- facultative reinsurance (1)
- fakultative Rückversicherung (1)
- fault tree analysis (1)
- geld (1)
- high claim size (1)
- ingenieurwissenschaftliche Risikoanalyse (1)
- ino24 (1)
- insurance industry (1)
- insurancestation (1)
- loss absorving capacity (1)
- medical technology (1)
- reinsurance (1)
- reinsurance programs (1)
- social media maturity model (1)
- social media strategy (1)
- team teaching (1)
- technical insurance (1)
- transparency (1)
- transparo (1)
- unterjährliche Zahlweise (1)
- usability survey (1)
- web 2.0 (1)
- zedierte Reserven (1)
- Ökonomisches Kapital (1)
- Überschwemmungsereignisse (1)
- Überschwemmungsrisiko (1)
- Übersetzen (1)
- ökonomisches Kapital (1)
Eine wichtige Fragestellung in den Wirtschaftswissenschaften ist die Bewertung von Zahlungsströmen mit dem Barwert. Sind diese Zahlungsströme mit Risiken behaftet, so kann der Barwert als Zufallsvariable interpretiert werden. In der vorliegenden Arbeit wird der risikobehaftete Zahlungsstrom als bewertete inhomogene Markov-Kette modelliert. Als Hauptergebnis wird eine Formel für die charakteristische Funktion bzw. die momentenerzeugende Funktion der Zufallsvariablen „Barwert“ hergeleitet. Damit ist die Verteilung der Zufallsvariablen eindeutig festgelegt. In konkreten Fallbeispielen wird gezeigt, wie man mit einer EDV-technischen Umsetzung der Formel den Erwartungswert, die Varianz und die Standardabweichung der Zufallsvariablen „Barwert“ ermitteln kann.
Ob Tweet, TikTok-Video oder Elevator Pitch – Informationen pointiert zu verdichten entwickelt sich zur Kunst. Das Format One Slide About (nachfolgend OSA) fordert Kursteilnehmer*innen auf, ein Thema oder eine wissenschaftliche Studie auf einem einzelnen Slide einer Präsentation zu verdichten und diesen den Kommiliton*innen in einem max. 180 Sekunden langen Vortrag vorzustellen. Dieses Format wurde in unterschiedlicher Umsetzung erprobt, mit den Teilnehmer*innen diskutiert und anschließend in Form einer quantitativen Befragung unter folgender Forschungsfragestellung evaluiert: Lässt sich mit dem Format One Slide About sowohl Informationskompetenz üben als auch eine Lehrveranstaltung inhaltlich ergänzen?
Der vorliegende Artikel beschreibt den hybriden Lehransatz im Modul Empirische Forschungsmethoden, das als Teil des Vertiefungsschwerpunktes Social Computing für Studierende im vierten Fachsemester im Bachelorstudiengang Medieninformatik an der Technischen Hochschule Köln (TH Köln) angeboten wird. Das Modul wurde im Sommersemester 2022 mit Anteilen von Online- und Präsenzlehre durchgeführt und anschließend von den Teilnehmenden mittels einer Umfrage evaluiert. Die Ergebnisse werden ebenfalls vorgestellt und zusammengefasst.
Mit Hilfe von internen Modellen kann man in der Schadenversicherung das Risiko / Rendite Profil einer Neugeschäftsstrategie bewerten und Entscheidungen daraus ableiten. Dabei kann man i. d. R. nur einzelne Strategien miteinander vergleichen, aber kein allgemein gültiges Optimum herleiten. Unter bestimmten Voraussetzungen ist es allerdings möglich, für das (Brutto) Neugeschäft auch geschlossene Lösungen für diese Fragestellung zu finden. Selbst wenn diese Voraussetzungen in der Reinform meistens kaum vorliegen, ergeben sich doch aus diesem Ansatz einige interessante Implikationen für die Unternehmenssteuerung. Insbesondere können solche Ansätze dafür verwendet werden, bessere „Startwerte“ zu finden, die dann mit internen Modellen getestet werden können.
Scholarship of Teaching and Learning (SoTL) wird in der Regel als sozialwissenschaftliches Projekt beschrieben, das an die Lehrenden und ihre Fachkulturen ‚von außen‘ durch die Hochschuldidaktik herangetragen wird (z.B. Wyss, 2018; Szczyrba, 2016). Doch kann die Hochschuldidaktik SoTL auch als ein Anliegen an Lehrende formulieren, aus den Fächern heraus gemeinsam mit den Studierenden eine gemeinsame Wissenschaftspraxis zu implementieren, die das Bildungsanliegen der Studierenden mit dem der Lehrenden verknüpft. Basierend auf dem Verständnis von Huber (2018), dass SoTL die wissenschaftliche Befassung mit der Lehre und dem Lernen der Studierenden im eigenen Fach ist, kann Lehre an Hochschulen durch SoTL zu einer wissenschaftlich begründeten Praxis werden und auf praktischer Klugheit i.S.v. phronesis basieren (Kreber, 2015, S. 568ff.; Dunne, 1993).
Der Beitrag konzipiert SoTL auf der Basis geisteswissenschaftlicher Theorieansätze, um hochschuldidaktisch fundierte und beforschte Lehrkonzepte breiter als auf der Ebene der Technikentwicklung (techne) zu begründen. Dazu stützt er sich auf Ansätze von MacIntyre (Praxis, Tugendethik), Bernstein (singulars und regions), Andresen (Fachwissenschaftspraxis), Mezirow (Reflexionsstruktur) und Nussbaum (Reflexion von Zielen). Angelehnt an diese Ansätze erschließt er das SoTL darauf, wie Lehrende theoretisch und methodologisch fundiert mit ihren Studierenden ergründen können, wie die hochschulischen Fächer mit internalisierten Werten als ‚interne Güter‘ bereicherte Absolvent*innen hervorbringen können.
Der Beitrag zeigt, wie systemisches Coaching als lösungsorientiertes Beratungsverfahren in Arbeitsweltkontexten hilfreich sein kann, um Personen und Organisationen im Umgang mit Komplexität zu begleiten. In ingenieurwissenschaftlichen Kontexten eingesetzt, unterstützt Coaching (angehende) Ingenieur*innen dabei, ein ganzheitlich-systemisches Verständnis des digitalen Wandels zu entwickeln und zentrale Kompetenzen wie Reflexionsfähigkeit zu erwerben. Im ersten Teil werden Anforderungen an eine zukunftsfähige Ingenieur*innenausbildung und deren Umsetzung an der Fakultät für Anlagen, Energie- und Maschinensysteme der TH Köln sowie Arbeitsweisen und Grundannahmen systemischen Coachings vorgestellt. Die Wirksamkeit des Einsatzes von Coaching in der Lehre wird an der Fakultät begleitend erforscht. Dazu werden im zweiten Teil zunächst Herausforderungen beim Einsatz von Coaching im Hochschulkontext und mögliche Dilemmata für Coaches benannt. Im Anschluss werden die Ergebnisse zweier Studien vorgestellt, die den Einsatz von Projektcoaching und Leadership-Coaching in projektbasierten Modulen mit großen Teilnehmer*innenzahlen an der Fakultät untersuchen. Die Forschungsergebnisse stützen zum einen die Annahme, dass das hier konzipierte Coaching die Studierenden dabei begleitet, Metakompetenzen wie Reflexionsfähigkeit und Self-Awareness zu entwickeln. Zum anderen unterstreichen die Ergebnisse das Vorgehen der Fakultät, Kompetenzen nicht nur einmalig im Studium, sondern aufeinander aufbauend durchgängig zu trainieren. Der Beitrag schließt mit einem Ausblick für Praxis und Forschung. Die Konzepte sind anschlussfähig sowohl für den Einsatz in anderen Disziplinen als auch an Beratungskonzepte für Lehrende. Fazit ist, dass eine didaktische und curriculare Verankerung von Coaching Studierende dabei unterstützen kann, eine systemische Haltung zu entwickeln und sie damit auf den digitalen Wandel sowie zukünftige Führungsaufgaben vorbereitet.
In diesem Artikel wird die Entwicklung einer neuen Methode zur Risikobewertung von komplexen, technischen Systemen (z.B. Maschinen, Prozessen) dokumentiert. Wir demonstrieren die Anwendung unserer Methode anhand eines Beispiels der Medizintechnik. Ziel ist die quantitative Bewertung von Risiken, die über die Ermittlung der Eintrittswahrscheinlichkeit und des Schadenerwartungswertes hinaus geht. Besonders relevant ist die Berechnung kostenintensiver Groß- schäden. Dazu kombinieren wir Methoden der klassischen ingenieurwissen- schaftlichen Risikoanalyse mit Methoden der Aktuarwissenschaften. Daraus erhalten wir eine neue Methode des quantitativen Risikomanagements zur Berechnung von Gesamtschadenverteilungen komplexer technischer Systeme. Auf diese Weise werden alle modernen Risikomaße (z.B. VaR, Expected Shortfall) zugänglich. Wir demonstrieren die einzelnen Schritte anhand eines konkreten Beispiels aus der Praxis, einem zahnärztlichen Behandlungsstuhl.
Mit dem Betriebsrentenstärkungsgesetz (BRSG) wurde den Tarifvertragsparteien erstmals die Vereinbarung reiner Beitragszusagen ermöglicht. Hierbei sind Mindestleistungen oder Garantien seitens der Versorgungseinrichtungen ausdrücklich nicht erlaubt (Garantieverbot). Es ist jedoch möglich, ein kollektives Versorgungskapital zu bilden, das nicht dem einzelnen Sparer, sondern der Sparergemeinschaft insgesamt zur Verfügung steht. Mittels einer kollektiven Reserve als Puffer sollen Kapitalmarktschwankungen mit dem Ziel ausgeglichen werden, die Wertentwicklung des Versorgungskapitals für den einzelnen Sparer zu verstetigen. Aufbauend auf der bisherigen Forschung von GOECKE (2011, 2012, 2013a, 2013b und 2016) und GOECKE / MUDERS (2018) wird auf der Grundlage historischer Kapitalmarktdaten die Wirkungsweise des kollektiven Spar-modells im Zeitraum 1957-2017 getestet. Dabei wird neben Deutschland auch die USA betrachtet. Ferner werden zusätzlich inflationsbereinigte Werte herangezogen.
Social Media werden mittlerweile auch von vielen deutschen Versicherern für die Kommunikation mit ihren Kunden und Interessenten eingesetzt. Die Intensität und der Erfolg unterscheiden sich jedoch signifikant voneinander. Inhalt dieses Artikel ist ein Reifegradmodell für die deutsche Versicherungswirtschaft, das auf Basis belastbarer Key Performance Indikatoren die Social Media-Reife eines Versicherungsunternehmens in Form eines Ratings bemisst. Weiterhin wird eine erste Einschätzung des Reifegrades der deutschen Service-, Direkt- und öffentlichen Versicherer geboten, das auf den Einzelratings von 52 Unternehmen beruht.
Fondssparen ist dadurch gekennzeichnet, dass das Kapitalanlagerisiko des Fonds unmittelbar auf das Anteilsvermögen wirkt. Altersvorsorgesparer scheuen Kapitalmarktrisiken insbesondere kurz vor Rentenbeginn. Die Idee von With-Profit Policen (Lebensversicherungsverträgen mit Überschussbeteiligung) ist, dass die Kapitalerträge teilweise den Versicherten direkt gutgeschrieben werden und teilweise einer kollektiven Reserve zugeführt werden. Bei positiver Entwicklung am Kapitalmarkt kann so die Reserve aufgebaut werden; Verluste am Kapitalmarkt können andererseits durch Entnahmen aus der Reserve kompensiert werden. Der Auf- und Abbau der kollektiven Reserve bedeutet einen Risikotransfer zwischen den Sparergenerationen. Wir stellen hier ein zeitstetiges Modell zur Analyse dieses Risikotransformationsprozesses vor. Mit Hilfe stochastischer Prozesses können wir Aussagen über Grenzverteilungen, risikoneutrale Bewertungen und Ruinwahrscheinlichkeiten herleiten. Anhand von Rendite-Risikoprofilen kann nachgewiesen werden, dass der intergenerationale Risikotransfer tatsächlich einen Nutzeneffekt hat.